อยากมีรายได้จากการลงทุนหุ้นแบบไม่ต้องลุ้นทุกวัน ไม่ต้องซื้อขายหุ้นตลอดเวลา หรืออยากมี Passive Income เหมือนคนอื่นบ้าง"หุ้นปันผล"ถือว่าเป็นตัวเลือกที่น่าสนใจ แต่การเลือกลงทุนในหุ้นปันผลที่เหมาะสมนั้น ต้องอาศัยเทคนิคและความเข้าใจที่ถูกต้อง ดังนั้นเราจะพาคุณไปรู้จักกับหุ้นปันผลให้มากยิ่งขึ้น รวมไปถึงเทคนิคการเลือกซื้อหุ้นที่สำหรับมือใหม่ด้วย
หุ้นปันผลคืออะไร ?
หุ้นปันผล (Stock Dividend) คือ หุ้นของบริษัทที่นำกำไรส่วนหนึ่งจากการดำเนินกิจการ มาจ่ายให้กับผู้ถือหุ้นในรูปแบบของเงินปันผล โดยจ่ายตามสัดส่วนจำนวนหุ้นที่ถืออยู่ ณ ขณะนั้น โดยหุ้นปันผลที่ดี ต้องมีอัตราผลตอบแทนจากเงินปันผลที่สูงอย่างต่อเนื่อง ดังนั้นการลงทุนในหุ้นปันผลจึงเปรียบเสมือนการเป็นเจ้าของธุรกิจที่ได้รับผลตอบแทนเป็นรายได้เพิ่มเติมนอกเหนือจากราคาหุ้นที่อาจเพิ่มขึ้น
หุ้นปันผล เหมาะกับใคร ?
- นักลงทุนระยะยาวที่ต้องการสร้างสภาพคล่องระหว่างการถือหุ้น
- ผู้ที่ต้องการมี Passive income จากการถือหุ้น เพราะจะได้รับผลตอบแทนสม่ำเสมอทุกปีในรูปแบบเงินสด
- ผู้ที่ต้องการลงทุนในสินทรัพย์ที่มีความเสี่ยงต่ำและเน้นผลตอบแทนที่มั่นคง
- ผู้ที่ต้องการรายได้เสริม โดยเฉพาะผู้เกษียณอายุที่ต้องการรายได้จากการลงทุน
- นักลงทุนที่ต้องการกระจายความเสี่ยง เพราะหุ้นปันผลช่วยลดความผันผวนของพอร์ตลงทุนได้
หุ้นปันผลเป็นทางเลือกที่ดีสำหรับนักลงทุนที่ต้องการรายได้ประจำและความมั่นคง แต่ควรศึกษาข้อมูลบริษัทอย่างละเอียดและกระจายความเสี่ยงด้วยการลงทุนในหลายๆ บริษัท
หุ้นปันผลระยะยาว
การลงทุนในหุ้นปันผลระยะยาวจะให้ผลตอบแทนจากทั้งเงินปันผลและการเติบโตของราคาหุ้น ซึ่งหากเลือกหุ้นที่ดีและถือไว้ในระยะยาว จะได้รับผลตอบแทนที่ค่อนข้างมั่นคง อีกทั้งผลตอบแทนจากเงินปันผลสามารถทบต้นไปได้เรื่อยๆ อีกด้วย
XD คืออะไร ?
XD (Excluding Dividend) คือเครื่องหมาย XD ที่แสดงให้นักลงทุนทราบว่า หากคุณซื้อหุ้นในวันที่ขึ้นเครื่องหมาย XD หมายความว่า คุณจะไม่มีสิทธิ์ได้รับปันผลในรอบนั้น แต่ถ้าคุณถือหุ้นอยู่ก่อนวัน XD คุณจะได้รับเงินปันผลตามที่บริษัทประกาศ
ดังนั้นหากต้องการได้รับเงินปันผลก็ควรซื้อก่อนที่จะขึ้นเครื่องหมาย XD โดยสามารถติดตามว่าหุ้นแต่ละตัวจะขึ้น XD วันไหนได้ที่ปฏิทินหลักทรัพย์https://www.set.or.th/th/market/stock-calendar/x-calendar
หุ้นขึ้น XD แล้วขายได้เลยไหม ?
หากหุ้นขึ้นเครื่องหมาย XD แล้ว คุณสามารถขายได้และยังคงได้รับเงินปันผลในรอบนั้น แต่ต้องพิจารณาด้วยว่าหลังขึ้นเครื่องหมาย XD แล้ว ราคาหุ้นมักจะปรับตัวลงตามมูลค่าปันผลที่จ่ายออกไป หากราคาหุ้นลดลงมากกว่ามูลค่าปันผล อาจทำให้ขาดทุนจากราคาหุ้น ดังนั้นหากจะขายก็แนะนำให้ขายก่อนขึ้น XD จะปลอดภัยกว่า
แนะนำการซื้อหุ้นปันผลสำหรับมือใหม่
สำหรับนักลงทุนมือใหม่ที่อยากซื้อหุ้นปันผล เรามีคำแนะนำดีๆ มาฝาก
- เลือกหุ้นที่มีประวัติการจ่ายปันผลสม่ำเสมอ
ควรตรวจสอบสถิติการจ่ายปันผลย้อนหลังอย่างน้อย 5-10 ปี เพื่อดูว่าบริษัทมีความมั่นคงในการจ่ายเงินปันผลหรือไม่ และดูความสามารถในการทำกำไรแม้ในช่วงเศรษฐกิจผันผวน
- ดูอัตราส่วนเงินปันผลตอบแทน (Dividend Yield)
ก่อนลงทุนซื้อหุ้นปันผลควรเปรียบเทียบอัตราผลตอบแทนจากเงินปันผลกับอัตราดอกเบี้ยเงินฝาก หรือผลตอบแทนจากการลงทุนอื่นๆ เพื่อพิจารณาว่าคุ้มค่าหรือไม่ โดยอัตราเงินปันผลตอบแทนที่เราควรได้รับจากหุ้นปันผลควรมากกว่า 4-5% ต่อปี เนื่องจาก
อัตราส่วนเงินปันผลตอบแทนเฉลี่ยของตลาดหลักทรัพย์ฯ อยู่ที่ประมาณ 3% ต่อปี
- พิจารณาสภาพคล่องของหุ้น
นอกจากผลตอบแทนที่ดีแล้ว หุ้นปันผลที่เหมาะกับการลงทุนควรมีสภาพคล่องสูง เพื่อให้สามารถซื้อขายได้สะดวก หากหุ้นมีสภาพคล่องต่ำ อาจทำให้ขายได้ยากเมื่อถึงเวลาที่คุณต้องการเงินสด
- วิเคราะห์ความมั่นคงของบริษัท
ตรวจสอบงบการเงิน รายได้ และกำไรของบริษัทว่ามีแนวโน้มเติบโตต่อเนื่องหรือไม่ เพื่อความมั่นใจว่าบริษัทจะสามารถจ่ายปันผลได้ในระยะยาว
- อย่าเลือกหุ้นที่ปันผลสูงเกินไปโดยไม่พิจารณาปัจจัยอื่น
บางบริษัทอาจให้เงินปันผลสูงก็จริงแต่ก็มีความเสี่ยง เช่น รายได้ธุรกิจลดลง หนี้สินสูง หรือธุรกิจเริ่มชะลอตัว ดังนั้นควรพิจารณาปัจจัยอื่นๆ ร่วมด้วย เช่น ความสามารถในการทำกำไร สภาพคล่อง และแนวโน้มธุรกิจในอนาคต
- ต้องวางแผนการลงทุนระยะยาว
หุ้นปันผลเหมาะกับนักลงทุนที่มองหาผลตอบแทนระยะยาว ไม่ใช่การซื้อขายเพื่อเก็งกำไรระยะสั้น การถือหุ้นปันผลนานจะช่วยให้ได้รับทั้งเงินปันผลและโอกาสที่มูลค่าหุ้นจะเพิ่มขึ้น
- ศึกษาผลประกอบการและแนวโน้มของอุตสาหกรรม
เลือกลงทุนในบริษัทที่มีศักยภาพเติบโตและอยู่ในอุตสาหกรรมที่มีอนาคต เช่น กลุ่มพลังงานสะอาด เทคโนโลยี หรือสุขภาพ ซึ่งมีโอกาสเติบโตอย่างต่อเนื่อง
- กระจายการลงทุนเพื่อลดความเสี่ยง
อย่าลงทุนในหุ้นปันผลเพียงตัวเดียว ควรการลงทุนไปในหลากหลายอุตสาหกรรม เช่น กลุ่มธนาคาร สาธารณูปโภค และสินค้าอุปโภคบริโภค เพื่อลดความเสี่ยงจากปัจจัยภายนอก
- ติดตามข่าวสารและผลประกอบการของบริษัท
หมั่นตรวจสอบงบการเงินทุกไตรมาส และติดตามข่าวสารของบริษัทที่ลงทุนอยู่ เพื่อให้แน่ใจว่าบริษัทยังมีแนวโน้มเติบโต และสามารถจ่ายปันผลได้อย่างต่อเนื่อง
การลงทุนในหุ้นปันผลเป็นทางเลือกที่ดีในการสร้างรายได้ที่มั่นคงในระยะยาว แต่หากต้องการเพิ่มความคล่องตัวในการใช้จ่าย บัตรเครดิต KTC คือผู้ช่วยที่จะทำให้การบริหารการเงินของคุณง่ายขึ้น ไม่ว่าจะเป็นการจ่ายค่าธรรมเนียมในการซื้อหุ้น หรือชำระค่าสมาชิกแพลตฟอร์มลงทุนต่างๆ หรือแม้แต่ใช้จ่ายในชีวิตประจำวัน พร้อมรับสิทธิพิเศษจากร้านค้า ร้านอาหาร โรงแรม และที่พักชั้นนำที่ร่วมรายการ อีกทั้งยังมีโปรโมชั่นคุ้มค่า ที่ช่วยให้การลงทุนของคุณคุ้มค่ามากขึ้น
สำหรับท่านใดที่สนใจ สามารถสมัครบัตรเครดิต KTC ผ่านทางออนไลน์ได้ทุกวัน ตลอด 24 ชั่วโมง
ใช้จ่าย คุ้มค่า นึกถึงบัตรเครดิต KTC
อ้างอิงข้อมูลจาก :
https://www.setinvestnow.com/th/stock/how-to-pick-dividend-stock
https://www.setinvestnow.com/th/knowledge/article/397-investhow-must-know-dividend-2023