ลงทุนอสังหาริมทรัพย์ คืออะไร จะเริ่มยังไง ข้อควรรู้เพื่อลดความเสี่ยง

การลงทุนเป็นอีกทางเลือกหนึ่งที่ช่วยสร้างความมั่งคั่งในระยะยาว และ "การลงทุนอสังหาริมทรัพย์" ก็เป็นหนึ่งในรูปแบบการลงทุนที่ได้รับความนิยมอย่างต่อเนื่อง ไม่ว่าจะเป็นการซื้อบ้าน คอนโด ที่ดินเพื่อปล่อยเช่า เก็งกำไร หรือพัฒนาโครงการอสังหาฯ ต่างๆ ซึ่งถือว่าเป็นการลงทุนที่สามารถสร้างรายได้และมูลค่าเพิ่มได้ในระยะยาว แต่สำหรับมือใหม่ที่ยังไม่คุ้นเคยกับตลาดนี้ การลงทุนอสังหา ที่ดินอาจดูซับซ้อนและเต็มไปด้วยความเสี่ยง

บทความนี้จะพาคุณไปทำความรู้จักว่าการลงทุนอสังหาริมทรัพย์ เริ่มยังไง พร้อมทำความเข้าใจตั้งแต่ความหมายและประเภทของการลงทุน ไปจนถึงข้อดี-ข้อเสียต่างๆ รวมถึงคำแนะนำในการเริ่มต้นและแนวทางในการลดความเสี่ยง เพื่อให้คุณสามารถตัดสินใจได้อย่างมั่นใจและสามารถวางแผนการลงทุนได้อย่างมีประสิทธิภาพมากที่สุด

ลงทุนอสังหาริมทรัพย์ คืออะไร?

การลงทุนอสังหาริมทรัพย์ คือ รูปแบบหนึ่งของการลงทุนที่เกี่ยวข้องกับการซื้ออสังหาริมทรัพย์ เช่น ที่ดิน บ้าน คอนโดมิเนียม ทาวน์เฮาส์ อพาร์ตเมนต์ เพื่อใช้ในการขายหรือปล่อยเช่า โดยมีเป้าหมายหลักในการทำกำไรจากส่วนต่างราคาขาย หรือรับผลตอบแทนจากรายได้ค่าเช่าในระยะยาว

ข้อดี-ข้อเสียของการลงทุนอสังหาริมทรัพย์

ข้อดีของการลงทุนอสังหาริมทรัพย์

1. ผลตอบแทนหลายด้าน : สามารถได้รับรายได้จากค่าเช่า ซึ่งสามารถนำมาผ่อนอสังหาริมทรัพย์ได้ และหากต้องการขาย จะได้ส่วนต่างจากค่าเช่าเพิ่มเติม
2. ความผันผวนต่ำ : ราคาสินทรัพย์ปรับตัวช้า ช่วยลดความเสี่ยงจากความผันผวนของตลาด
3. การใช้เงินของธนาคาร : สามารถกู้เงินจากธนาคารเพื่อลงทุนได้ ทำให้ไม่ต้องใช้เงินส่วนตัวทั้งหมด
4. สิทธิประโยชน์ทางภาษี : หักดอกเบี้ยเงินกู้ และค่าเสื่อมตามระยะเวลา พร้อมยกเว้นภาษีธุรกิจเฉพาะเมื่อขายทรัพย์สินที่ถือครองเกิน 5 ปี

ข้อเสียของการลงทุนอสังหาริมทรัพย์

1. สภาพคล่องต่ำ : การขายอสังหาริมทรัพย์ต้องใช้เวลาตัดสินใจ และอาจใช้เวลานานในการขาย
2. ใช้เวลาในการเลือก : นักลงทุนต้องใช้เวลาในการศึกษาและหาอสังหาริมทรัพย์ที่มีคุณภาพ ทั้งในแง่ของทำเล การหาเงินทุน และขั้นตอนการติดต่อ
3. ค่าใช้จ่ายในการซ่อมแซมสูง : การดูแลรักษาทรัพย์สินเพื่อไม่ให้ลดมูลค่าอาจมีค่าใช้จ่ายเพิ่มเติม

ลงทุนอสังหาริมทรัพย์ ไม่ใช่แค่บ้านเท่านั้น แต่ยังรวมไปถึง ที่ดิน คอนโด โกดัง เป็นต้น

5 ประเภทการลงทุนอสังหาริมทรัพย์

• ลงทุนเพื่อซื้อ-ขายเก็งกำไร
  การซื้ออสังหาฯ เช่น บ้าน คอนโด ทาวน์เฮาส์ แล้วขายต่อในราคาที่สูงขึ้น เพื่อทำกำไรจากส่วนต่างของราคาขาย การลงทุนประเภทนี้ต้องมีความรู้และการติดตามตลาดอสังหาริมทรัพย์อย่างใกล้ชิด
• ลงทุนเพื่อปล่อยเช่ารายเดือน
  การซื้อที่อยู่อาศัย เช่น บ้าน คอนโด ทาวน์โฮม เพื่อนำมาปล่อยเช่าและรับรายได้จากค่าเช่ารายเดือน การเลือกทำเลที่ดี เช่น ใกล้แหล่งที่ทำงานหรือสถานศึกษาจะช่วยให้การปล่อยเช่าง่ายขึ้นและได้ผลตอบแทนที่ดี
• ลงทุนเพื่อปล่อยเช่ารายวัน
  การซื้ออสังหาฯ เช่น ห้องพักรายวัน หรือโฮสเทล เพื่อปล่อยเช่าระยะสั้น โดยทำเลควรอยู่ใกล้เมืองหรือแหล่งท่องเที่ยว เพื่อเพิ่มโอกาสในการทำกำไรในระยะยาว
• ลงทุนเพื่อรีโนเวทและขายต่อ
  การซื้ออสังหาฯ มือสองที่มีสภาพโครงสร้างดีแต่ราคาถูก แล้วทำการปรับปรุงหรือรีโนเวทให้ดูใหม่และมีมูลค่าสูงขึ้น ก่อนขายต่อในราคาที่ทำกำไรได้
• ลงทุนเพื่อเป็นผู้ประกอบการ
  การซื้อที่ดินและสร้างอาคารเพื่อการพาณิชย์หรือการท่องเที่ยว เช่น โกดังให้เช่า โรงแรม รีสอร์ท เพื่อสร้างธุรกิจในระยะยาว ซึ่งจะเป็นการลงทุนที่มีกระแสเงินสดอย่างต่อเนื่อง

ลงทุนอสังหาริมทรัพย์ใช้เงินเท่าไหร่ ?

ก่อนที่คุณจะตัดสินใจลงทุนในอสังหาริมทรัพย์ สิ่งที่สำคัญที่สุดคือการตรวจสอบความพร้อมทางการเงินของตัวเอง เพื่อให้แน่ใจว่าคุณมีสภาพคล่องที่ดีและสามารถรับมือกับความเสี่ยงได้ ตัวอย่างของการตรวจสอบความพร้อมทางการเงินมีดังนี้

• ออมเงินจากรายได้ทุกเดือน
  สามารถออมเงินจากรายได้อย่างน้อย 10% ต่อเดือน เพื่อลดความเสี่ยงจากการขาดสภาพคล่องในอนาคต และทำให้การลงทุนเป็นไปอย่างมั่นคง
• มีเงินสำรองสำหรับการผ่อนชำระสินเชื่อ
  ควรเตรียมเงินสำรองสำหรับการผ่อนชำระสินเชื่อในกรณีที่ไม่มีผู้เช่า หรือได้รับค่าเช่าที่ไม่แน่นอน โดยควรมีเงินสำรองอย่างน้อย 2-3 เดือน เพื่อไม่ให้กระทบกับการผ่อนชำระ
• เตรียมสำรองกรณีที่ไม่มีผู้เช่า
  ควรพิจารณาว่าคุณสามารถรับมือกับค่าใช้จ่ายและภาระผ่อนชำระสินเชื่อได้หรือไม่ หากไม่มีผู้เช่าเป็นระยะเวลานาน เช่น 6 เดือน เพื่อลดผลกระทบต่อสภาพคล่องทางการเงิน

มีทุนจำกัดสามารถลงทุนอสังหาริมทรัพย์ได้หรือไม่ ?

หากคุณมีทุนที่จำกัดก็ยังสามารถลงทุนอสังหาฯ ได้ด้วยวิธีต่างๆ เช่น กู้เงินจากธนาคาร เลือกลงทุนในอสังหาฯ ขนาดเล็ก ลงทุนผ่านกอง REITs ซื้ออสังหาฯ มือสองเพื่อรีโนเวท หรือร่วมลงทุนกับผู้อื่น วิธีเหล่านี้ช่วยลดภาระและเพิ่มโอกาสสร้างผลตอบแทนได้แม้มีทุนจำกัด

ทางเลือกลงทุนอื่น

สำหรับผู้ที่ไม่ต้องการซื้ออสังหาริมทรัพย์โดยตรงหรือมีเงินทุนจำกัด การลงทุนใน กองทรัสต์เพื่อการลงทุนในอสังหาริมทรัพย์ (REITs) เป็นอีกทางเลือกที่น่าสนใจ

กอง REITs คือการลงทุนในอสังหาริมทรัพย์ผ่านกองทุนที่จดทะเบียนในตลาดหลักทรัพย์ ผู้ลงทุนสามารถซื้อหน่วยลงทุนของกอง REITs และรับผลตอบแทนในรูปแบบเงินปันผลจากรายได้ค่าเช่าของอสังหาริมทรัพย์ที่กองทุนถือครอง เช่น อาคารสำนักงาน ห้างสรรพสินค้า โรงแรม หรือคลังสินค้า

ข้อควรรู้ก่อนตัดสินใจลงทุนอสังหาริมทรัพย์

ก่อนตัดสินใจลงทุนอสังหาริมทรัพย์ ควรศึกษาทำเลและตลาดเพื่อเลือกพื้นที่ที่มีศักยภาพในการเติบโตและความต้องการสูง นอกจากนี้ควรตรวจสอบความสามารถทางการเงินของตัวเองให้มั่นใจว่ามีสภาพคล่องเพียงพอ และสามารถรับมือกับค่าใช้จ่ายต่างๆ เช่น ค่าซ่อมแซม ภาษี หรือค่าบำรุงรักษาได้ รวมถึงต้องพิจารณาความเสี่ยงจากการผันผวนของตลาดและความยากลำบากในการหาผู้เช่า การเลือกประเภทการลงทุนที่เหมาะสมกับความรู้และความสามารถของตัวเองก็เป็นสิ่งสำคัญในการตัดสินใจลงทุนที่ดีที่สุด

การลงทุนอสังหาริมทรัพย์เป็นทางเลือกที่น่าสนใจสำหรับการสร้างความมั่งคั่งในระยะยาว อย่างไรก็ตาม ก่อนที่จะลงทุน ควรพิจารณาความพร้อมทางการเงิน ทำเลที่ตั้ง ความเสี่ยง และประเภทการลงทุนที่เหมาะสมกับตัวเอง นอกจากนี้ การศึกษาและการวางแผนที่ดีจะช่วยเพิ่มโอกาสในการทำกำไรและลดความเสี่ยงจากการลงทุน

หากคุณกำลังมองหาวิธีเพิ่มความสะดวกสบายในการจัดการการเงินและการใช้จ่าย เพื่อให้การลงทุนในอสังหาริมทรัพย์เป็นเรื่องง่ายและราบรื่นมากยิ่งขึ้น บัตรเครดิต KTC ตัวช่วยทางการเงินที่พร้อมสนับสนุนทุกความต้องการของคุณ พร้อมรับสิทธิประโยชน์มากมาย สามารถสมัครบัตรเครดิต KTC ผ่านออนไลน์ได้แล้ววันนี้ ทุกวัน ตลอด 24 ชั่วโมง

ใช้จ่าย คุ้มค่า นึกถึงบัตรเครดิต KTC