หุ้นปันผลคืออะไร เล่นยังไงให้ได้กำไร? คู่มือสำหรับมือใหม่

สำหรับนักลงทุนมือใหม่ที่กำลังมองหาวิธีสร้างรายได้แบบมั่นคงจากการลงทุนในหุ้น “หุ้นปันผล” ถือเป็นอีกหนึ่งทางเลือกที่น่าสนใจ เพราะนอกจากมูลค่าหุ้นที่สามารถเติบโตได้ตามกาลเวลาแล้ว ยังได้รับผลตอบแทนในรูปแบบของเงินปันผลอย่างสม่ำเสมอ บทความนี้จะพาคุณไปรู้จักกับหุ้นปันผลว่าแท้จริงแล้วคืออะไร ทำไมถึงเป็นที่นิยมในหมู่นักลงทุน และแนะนำแนวทางการลงทุนหุ้นปันผลอย่างถูกต้อง เพื่อช่วยให้คุณเริ่มต้นได้อย่างมั่นใจ

หุ้นปันผลคืออะไร (Dividend Stocks)

หุ้นปันผล คือ หุ้นของบริษัทที่มีการแบ่งส่วนกำไรให้กับผู้ถือหุ้นในรูปแบบของเงินปันผล (Dividend) โดยทั่วไปแล้วจะเป็นบริษัทที่มีผลประกอบการมั่นคง และมีกระแสเงินสดดี การจ่ายปันผลอาจเกิดขึ้นทุกไตรมาส ครึ่งปี หรือปีละครั้ง ขึ้นอยู่กับนโยบายของบริษัท นักลงทุนที่ถือหุ้นเหล่านี้ไว้จะได้รับผลตอบแทนแม้ราคาหุ้นจะไม่ได้ขึ้นมากก็ตาม

หลักการของหุ้นปันผล

หุ้นปันผลมีบทบาทสำคัญในการสร้างรายได้แบบ Passive Income และช่วยลดความเสี่ยงในช่วงที่ตลาดหุ้นผันผวน นักลงทุนสามารถใช้เงินปันผลที่ได้รับไปต่อยอดหรือสะสมเพื่อสร้างผลตอบแทนทบต้นในระยะยาวได้ นอกจากนี้ หุ้นปันผลยังเหมาะสำหรับผู้ที่ต้องการลงทุนแบบเน้นความมั่นคงมากกว่าการเก็งกำไรอย่างรวดเร็ว

โดยทั่วไปแล้วการลงทุนหุ้นปันผลสามารถสร้างผลตอบแทนได้ 2 รูปแบบ คือ

1. กำไรจากส่วนต่างราคา (Capital Gain) หรือการขายหุ้นในราคาสูงกว่าที่ซื้อมา
2. เงินปันผล (Dividend) เมื่อบริษัทมีผลกำไรจากการดำเนินการ และแบ่งเงินบางส่วนจากกำไรมาจ่ายให้ผู้ถือหุ้น โดยหุ้นที่เน้นจ่ายเงินปันผลอย่างต่อเนื่อง และคาดว่าเงินก้อนนี้จะเติบโตขึ้นเรื่อย ๆ จะเรียกว่าหุ้นปันผล
ที่มา : https://www.setinvestnow.com/th/knowledge/article/397-investhow-must-know-dividend-2023

ประเภทของหุ้นปันผล

แม้คำว่า “หุ้นปันผล” จะดูเหมือนเรียกแบบเดียวกันทั้งหมด แต่ในความเป็นจริงสามารถแบ่งออกเป็นหลายประเภท ตามลักษณะการจ่ายปันผลและวัตถุประสงค์ของบริษัท ดังนี้

1. หุ้นปันผลสูง (High Dividend Yield Stocks)

เป็นหุ้นที่ให้ผลตอบแทนจากเงินปันผลสูงเมื่อเทียบกับราคาหุ้น เช่น 5% ขึ้นไป เหมาะสำหรับผู้ที่ต้องการรายได้ประจำหรือเน้น Passive Income แต่ต้องระวังคุณภาพของบริษัท เพราะบางครั้งหุ้นปันผลสูงอาจมีความเสี่ยงแฝง

2. หุ้นปันผลเติบโต (Dividend Growth Stocks)

เป็นหุ้นที่ไม่เพียงแต่จ่ายปันผลสม่ำเสมอ แต่ยังมีแนวโน้ม “เพิ่ม” จำนวนเงินปันผลในแต่ละปี เช่น หุ้นที่ขึ้นเงินปันผลปีละ 5-10% เหมาะสำหรับผู้ที่มองหาการเติบโตของรายได้ในระยะยาว

3. หุ้นปันผลสม่ำเสมอ (Stable Dividend Stocks)

หุ้นในกลุ่มนี้จ่ายปันผลในอัตราคงที่ทุกปี มีความเสถียรสูง เช่น หุ้นกลุ่มสาธารณูปโภค พลังงาน ธนาคาร มักเป็นหุ้นที่ได้รับความนิยมจากนักลงทุนสายอนุรักษ์นิยม

4. หุ้นปันผลพิเศษ (Special Dividend Stocks)

คือหุ้นที่จ่ายปันผลแบบไม่สม่ำเสมอ หรือจ่ายเพิ่มพิเศษจากผลกำไรพิเศษในช่วงใดช่วงหนึ่ง เช่น กรณีขายทรัพย์สินหรือมีกำไรพิเศษชั่วคราว เหมาะสำหรับนักลงทุนที่รับได้กับความไม่แน่นอน

หุ้นปันผล

ทำไมต้องลงทุนในหุ้นปันผล?

ข้อดีของหุ้นปันผล

ได้รับผลกระทบจากความผันผวนของตลาดต่ำ
หุ้นที่จ่ายปันผลสม่ำเสมอมักเป็นบริษัทที่มั่นคง มีรายได้แน่นอน ทำให้มีแนวโน้มเคลื่อนไหวในตลาดอย่างมีเสถียรภาพกว่าหุ้นเติบโต ( ที่มา : https://th.trade.z.com/content-detail?id=Dividend_Stock )
ผลตอบแทนรวมในระยะยาวสูงขึ้น หากนำเงินปันผลที่ได้รับไป “ลงทุนซ้ำ” หรือเรียกว่า Dividend Reinvestment จะช่วยเพิ่มผลตอบแทนรวมของพอร์ตการลงทุนในระยะยาว
การล่อลวงด้วย Dividend Yield สูงเกินจริง หุ้นที่มีปันผลสูงผิดปกติ อาจเกิดจากราคาหุ้นที่ลดลงมากจากปัจจัยลบ เช่น ธุรกิจตกต่ำหรือมีปัญหาทางการเงิน

ข้อควรระวังของหุ้นปันผล

เมื่อได้รับเงินปันผลจากหุ้น บริษัทจะทำการหักภาษี ณ ที่จ่ายตามอัตราที่กฎหมายกำหนดไว้ก่อนจ่ายเงินให้นักลงทุน ดังนั้น นักลงทุนควรศึกษาและทำความเข้าใจเรื่องภาษีเงินปันผลให้รอบด้าน เพราะสิ่งเหล่านี้ล้วนส่งผลต่อผลตอบแทนสุทธิที่ได้รับ
มีความเสี่ยงที่จะไม่ได้รับกระแสเงินสด เพราะบางบริษัทอาจมีการจ่ายปันผลเป็นหุ้นแทน
( ที่มา : https://th.trade.z.com/content-detail?id=Dividend_Stock )
หุ้นปันผลบางตัวอาจอยู่ในอุตสาหกรรมที่กำลังถูก Disrupt หรือมีความเสี่ยงจากกฎหมายและนโยบายรัฐ เช่น พลังงานหรือสื่อสาร
การล่อลวงด้วย Dividend Yield สูงเกินจริง หุ้นที่มีปันผลสูงผิดปกติ อาจเกิดจากราคาหุ้นที่ลดลงมากจากปัจจัยลบ เช่น ธุรกิจตกต่ำหรือมีปัญหาทางการเงิน

หุ้นปันผลเหมาะกับใคร ?

หุ้นปันผลเหมาะกับนักลงทุนระยะยาว เนื่องจากหุ้นที่พื้นฐานธุรกิจดีมีอนาคตเติบโตอย่างต่อเนื่อง จึงควรมีช่วงระยะเวลาเพียงพอที่จะรอให้กิจการเติบโต และรอผลตอบแทนจากเงินปันผลในอนาคต และยังเหมาะกับนักลงทุนที่ต้องการสภาพคล่องเพราะมีผลตอบแทนสม่ำเสมอเป็นเงินสดทุกๆปี

ที่มา : https://www.setinvestnow.com/th/stock/how-to-pick-dividend-stock

วิธีการเลือกหุ้นปันผล

1. สถานะทางการเงินของบริษัท

การที่บริษัทจะจ่ายปันผลได้ต้องมีฐานะทางการเงินที่แข็งแกร่ง โดยอาจจะดูจาก “หนี้สินต่อทุน” (D/E Ratio) มากเกินไปหรือไม่” และเป็นหนี้ระยะสั้นหรือระยะยาว รวมถึงดูกำไรสะสม หากบริษัทไหนยังขาดทุนสะสมอยู่ถึวแม้จะมีกำไรสุทธิระหว่างงวดแต่บริษัทอาจนำเงินเหล่านั้นไปชดเชยในส่วนที่ยังขาดทุนสะสมอยู่ ทำให้ผู้ถือหุ้นอาจไม่ได้รับเงินปันผลก็ได้ ( ที่มา : https://www.setinvestnow.com/th/stock/how-to-pick-dividend-stock )

2. มีสภาพคล่องในการซื้อขาย

ต่อให้เป็นหุ้นที่ให้ปันผลดี แต่มีสภาพคล่องน้อย การซื้อขายแต่ละครั้งอาจทำได้ยากและต้องใช้เวลานาน ดังนั้น ควรเลือกหุ้นที่มีมาร์เก็ตแคปขนาดใหญ่พอสมควร ( ที่มา : https://www.setinvestnow.com/th/stock/how-to-pick-dividend-stock )

3. อัตราผลตอบแทนจากปันผล (Dividend Yield)

เป็นการวัดว่าเงินปันผลที่ได้รับเทียบกับราคาหุ้นเป็นกี่เปอร์เซ็นต์ ช่วยให้รู้ว่าการลงทุนในหุ้นนั้นคุ้มค่าหรือไม่ ( ยิ่งสูงยิ่งดี แต่ควรอยู่ในระดับสมเหตุสมผล (เช่น 3–6%))

วิธีการตรวจสอบอัตราผลตอบแทนจากปันผล (Dividend Yield)

Dividend Yield = (เงินปันผลต่อหุ้น ÷ ราคาหุ้นปัจจุบัน) × 100

ตัวอย่าง: หากหุ้น A จ่ายปันผลปีละ 4 บาท และราคาหุ้นปัจจุบันคือ 100 บาท
Dividend Yield = (4 ÷ 100) × 100 = 4%

4. ความต่อเนื่องในการจ่ายปันผลย้อนหลัง

บริษัทที่จ่ายปันผลติดต่อกันหลายปี แสดงถึงเสถียรภาพของกิจการและความใส่ใจต่อผู้ถือหุ้น

วิธีการลงทุนหุ้นปันผลสำหรับมือใหม่

การลงทุนในหุ้นปันผลเป็นแนวทางที่ดีสำหรับผู้ที่ต้องการ “รายได้ประจำ” ควบคู่ไปกับการเติบโตของเงินลงทุนในระยะยาว โดยเฉพาะนักลงทุนมือใหม่ การเริ่มต้นอย่างถูกต้องจะช่วยให้การลงทุนปลอดภัยและมีโอกาสสร้างผลตอบแทนอย่างต่อเนื่อง

ขั้นตอนในการเริ่มต้นซื้อหุ้นปันผล

เปิดบัญชีซื้อขายหุ้นกับโบรกเกอร์
เลือกโบรกเกอร์ที่ได้รับอนุญาตจาก ก.ล.ต. จากนั้นยืนยันตัวตน และเชื่อมบัญชีธนาคาร

ศึกษาข้อมูลหุ้นปันผลที่สนใจ
ศึกษาประวัติการจ่ายปันผล, Dividend Yield, Payout Ratio และฐานะการเงินของบริษัทผ่านเว็บไซต์ของตลาดหลักทรัพย์ (SET) หรือแอปวิเคราะห์หุ้น

กำหนดงบประมาณและเป้าหมายการลงทุน
เช่น ต้องการรายได้เดือนละ 3,000 บาทจากเงินปันผล ต้องวางแผนว่าจะต้องถือหุ้นเท่าไหร่ และใช้เงินลงทุนเท่าใด

เริ่มต้นซื้อหุ้นตามแผนที่วางไว้
แนะนำให้เริ่มจากหุ้นพื้นฐานดี ปันผลสม่ำเสมอ และไม่หวือหวา เช่น กลุ่มสาธารณูปโภค หรือ REITs

ช่องทางการลงทุนในหุ้นปันผล

ผ่านโบรกเกอร์หรือแอปพลิเคชันลงทุน
เช่น แอป Krungthai NEXT โดยใช้ฟีเจอร์ NEXT INVEST, Streaming, Finnomena ฯลฯ ซึ่งช่วยให้ซื้อ-ขายหุ้นได้สะดวก พร้อมดูข้อมูลประกอบการตัดสินใจได้แบบเรียลไทม์
การลงทุนแบบ DCA (Dollar-Cost Averaging)
คือการทยอยลงทุนด้วยจำนวนเงินเท่า ๆ กันทุกเดือน เช่น เดือนละ 3,000 บาท โดยไม่ต้องกังวลกับราคาหุ้นในแต่ละช่วง ช่วยลดความเสี่ยงจากความผันผวนของตลาด และสะสมหุ้นได้ในระยะยาว

เคล็ดลับการเล่นหุ้นปันผลให้ได้กำไรสำหรับมือใหม่

แม้หุ้นปันผลจะขึ้นชื่อเรื่องความมั่นคงและรายได้สม่ำเสมอ แต่การจะ “ได้กำไร” อย่างแท้จริงจากหุ้นประเภทนี้ ยังต้องอาศัยการวางแผนและกลยุทธ์ที่ดี บทนี้จะพาไปดูเคล็ดลับที่ช่วยให้การลงทุนในหุ้นปันผลออกผลเต็มเม็ดเต็มหน่วย

1. กระจายความเสี่ยง

การกระจายความเสี่ยง เป็นหัวใจของการลงทุนทุกประเภท รวมถึงหุ้นปันผล การถือหุ้นปันผลเพียงตัวเดียวอาจเสี่ยงหากบริษัทมีปัญหาหรือหยุดจ่ายปันผลชั่วคราว

2. การตรวจสอบผลประกอบการของบริษัท

ควรเลือกบริษัทที่มีกำไรสุทธิเติบโตอย่างต่อเนื่องในช่วง 3–5 ปี และมีประวัติการจ่ายปันผลสม่ำเสมอ

3. การเลือกหุ้นปันผลจากหลายอุตสาหกรรม

ตลาดหุ้นมีความผันผวนตามวัฏจักรเศรษฐกิจ หากลงทุนกระจุกตัวในอุตสาหกรรมเดียว อาจได้รับผลกระทบในช่วงที่อุตสาหกรรมนั้นชะลอตัว ควรกระจายการลงทุนไปในหลายๆอุตสาหกรรม เช่น กลุ่มสาธารณูปโภค (EGCO, BGRIM) กลุ่มพลังงาน (ปตท., GPSC) เป็นต้น

4. การใช้ Dividend Reinvestment Plans (DRIPs)

DRIPs คือกลยุทธ์การนำเงินปันผลที่ได้รับ “กลับไปซื้อหุ้นเพิ่ม” โดยอัตโนมัติ ซึ่งช่วยเพิ่มจำนวนหุ้นที่ถืออยู่แบบไม่ต้องเติมเงินเพิ่ม แม้ในไทยจะยังไม่มี DRIP แบบอัตโนมัติเหมือนบางประเทศ แต่คุณสามารถสร้าง “DRIP ด้วยตัวเอง” ได้ โดยนำเงินปันผลมาซื้อหุ้นเดิมในช่วงเวลาที่เหมาะสม

หุ้นปันผลคือทางเลือกการลงทุนที่เหมาะสำหรับผู้ที่ต้องการสร้างรายได้อย่างมั่นคงในระยะยาว โดยเน้นการได้รับผลตอบแทนจากเงินปันผลควบคู่ไปกับโอกาสเติบโตของมูลค่าหุ้น การเล่นหุ้นปันผลให้ได้กำไรนั้นไม่ใช่เรื่องยาก หากเริ่มต้นด้วยการศึกษาข้อมูลพื้นฐาน เลือกหุ้นที่มีผลประกอบการดี กระจายความเสี่ยง และมีวินัยในการลงทุนระยะยาว สำหรับมือใหม่ที่เริ่มวางแผนการลงทุนอย่างจริงจัง อย่าลืมบริหารค่าใช้จ่ายในชีวิตประจำวันให้มีประสิทธิภาพควบคู่กันไปด้วย โดยการใช้บัตรเครดิต KTC ที่มอบทั้งความสะดวกสบาย สิทธิพิเศษ และโปรโมชั่นที่ช่วยให้คุณใช้จ่ายคุ้มค่า พร้อมวางแผนทางการเงินอย่างมืออาชีพ หากยังไม่มีบัตร สามารถสมัครบัตรเครดิต KTC ได้ด้วยตัวเองง่าย ๆ ออนไลน์ทุกที่ทุกเวลา

ใช้จ่าย คุ้มค่า นึกถึงบัตรเครดิต KTC