หุ้นปันผลมีเทคนิคเลือกซื้อยังไง XD คืออะไร ขึ้นแล้วขายได้เลยไหม ?

อยากมีรายได้จากการลงทุนหุ้นแบบไม่ต้องลุ้นทุกวัน ไม่ต้องซื้อขายหุ้นตลอดเวลา หรืออยากมี Passive Income เหมือนคนอื่นบ้าง "หุ้นปันผล" ถือว่าเป็นตัวเลือกที่น่าสนใจ แต่การเลือกลงทุนในหุ้นปันผลที่เหมาะสมนั้น ต้องอาศัยเทคนิคและความเข้าใจที่ถูกต้อง ดังนั้นเราจะพาคุณไปรู้จักกับหุ้นปันผลให้มากยิ่งขึ้น รวมไปถึงเทคนิคการเลือกซื้อหุ้นที่สำหรับมือใหม่ด้วย

หุ้นปันผลคืออะไร ?

หุ้นปันผล (Stock Dividend) คือ หุ้นของบริษัทที่นำกำไรส่วนหนึ่งจากการดำเนินกิจการ มาจ่ายให้กับผู้ถือหุ้นในรูปแบบของเงินปันผล โดยจ่ายตามสัดส่วนจำนวนหุ้นที่ถืออยู่ ณ ขณะนั้น โดยหุ้นปันผลที่ดี ต้องมีอัตราผลตอบแทนจากเงินปันผลที่สูงอย่างต่อเนื่อง ดังนั้นการลงทุนในหุ้นปันผลจึงเปรียบเสมือนการเป็นเจ้าของธุรกิจที่ได้รับผลตอบแทนเป็นรายได้เพิ่มเติมนอกเหนือจากราคาหุ้นที่อาจเพิ่มขึ้น

หุ้นปันผล เหมาะกับใคร ?

• นักลงทุนระยะยาวที่ต้องการสร้างสภาพคล่องระหว่างการถือหุ้น
• ผู้ที่ต้องการมี Passive income จากการถือหุ้น เพราะจะได้รับผลตอบแทนสม่ำเสมอทุกปีในรูปแบบเงินสด
• ผู้ที่ต้องการลงทุนในสินทรัพย์ที่มีความเสี่ยงต่ำและเน้นผลตอบแทนที่มั่นคง
• ผู้ที่ต้องการรายได้เสริม โดยเฉพาะผู้เกษียณอายุที่ต้องการรายได้จากการลงทุน
• นักลงทุนที่ต้องการกระจายความเสี่ยง เพราะหุ้นปันผลช่วยลดความผันผวนของพอร์ตลงทุนได้

หุ้นปันผลเป็นทางเลือกที่ดีสำหรับนักลงทุนที่ต้องการรายได้ประจำและความมั่นคง แต่ควรศึกษาข้อมูลบริษัทอย่างละเอียดและกระจายความเสี่ยงด้วยการลงทุนในหลายๆ บริษัท

หุ้นปันผลระยะยาว

การลงทุนในหุ้นปันผลระยะยาวจะให้ผลตอบแทนจากทั้งเงินปันผลและการเติบโตของราคาหุ้น ซึ่งหากเลือกหุ้นที่ดีและถือไว้ในระยะยาว จะได้รับผลตอบแทนที่ค่อนข้างมั่นคง อีกทั้งผลตอบแทนจากเงินปันผลสามารถทบต้นไปได้เรื่อยๆ อีกด้วย

XD คืออะไร ?

XD (Excluding Dividend) คือเครื่องหมาย XD ที่แสดงให้นักลงทุนทราบว่า หากคุณซื้อหุ้นในวันที่ขึ้นเครื่องหมาย XD หมายความว่า คุณจะไม่มีสิทธิ์ได้รับปันผลในรอบนั้น แต่ถ้าคุณถือหุ้นอยู่ก่อนวัน XD คุณจะได้รับเงินปันผลตามที่บริษัทประกาศ

ดังนั้นหากต้องการได้รับเงินปันผลก็ควรซื้อก่อนที่จะขึ้นเครื่องหมาย XD โดยสามารถติดตามว่าหุ้นแต่ละตัวจะขึ้น XD วันไหนได้ที่ปฏิทินหลักทรัพย์ https://www.set.or.th/th/market/stock-calendar/x-calendar

หุ้นขึ้น XD แล้วขายได้เลยไหม ?

หากหุ้นขึ้นเครื่องหมาย XD แล้ว คุณสามารถขายได้และยังคงได้รับเงินปันผลในรอบนั้น แต่ต้องพิจารณาด้วยว่าหลังขึ้นเครื่องหมาย XD แล้ว ราคาหุ้นมักจะปรับตัวลงตามมูลค่าปันผลที่จ่ายออกไป หากราคาหุ้นลดลงมากกว่ามูลค่าปันผล อาจทำให้ขาดทุนจากราคาหุ้น ดังนั้นหากจะขายก็แนะนำให้ขายก่อนขึ้น XD จะปลอดภัยกว่า

แนะนำการซื้อหุ้นปันผลสำหรับมือใหม่

สำหรับนักลงทุนมือใหม่ที่อยากซื้อหุ้นปันผล เรามีคำแนะนำดีๆ มาฝาก

• เลือกหุ้นที่มีประวัติการจ่ายปันผลสม่ำเสมอ

ควรตรวจสอบสถิติการจ่ายปันผลย้อนหลังอย่างน้อย 5-10 ปี เพื่อดูว่าบริษัทมีความมั่นคงในการจ่ายเงินปันผลหรือไม่ และดูความสามารถในการทำกำไรแม้ในช่วงเศรษฐกิจผันผวน

• ดูอัตราส่วนเงินปันผลตอบแทน (Dividend Yield)

ก่อนลงทุนซื้อหุ้นปันผลควรเปรียบเทียบอัตราผลตอบแทนจากเงินปันผลกับอัตราดอกเบี้ยเงินฝาก หรือผลตอบแทนจากการลงทุนอื่นๆ เพื่อพิจารณาว่าคุ้มค่าหรือไม่ โดยอัตราเงินปันผลตอบแทนที่เราควรได้รับจากหุ้นปันผลควรมากกว่า 4-5% ต่อปี เนื่องจาก

อัตราส่วนเงินปันผลตอบแทนเฉลี่ยของตลาดหลักทรัพย์ฯ อยู่ที่ประมาณ 3% ต่อปี

• พิจารณาสภาพคล่องของหุ้น

นอกจากผลตอบแทนที่ดีแล้ว หุ้นปันผลที่เหมาะกับการลงทุนควรมีสภาพคล่องสูง เพื่อให้สามารถซื้อขายได้สะดวก หากหุ้นมีสภาพคล่องต่ำ อาจทำให้ขายได้ยากเมื่อถึงเวลาที่คุณต้องการเงินสด

• วิเคราะห์ความมั่นคงของบริษัท

ตรวจสอบงบการเงิน รายได้ และกำไรของบริษัทว่ามีแนวโน้มเติบโตต่อเนื่องหรือไม่ เพื่อความมั่นใจว่าบริษัทจะสามารถจ่ายปันผลได้ในระยะยาว

• อย่าเลือกหุ้นที่ปันผลสูงเกินไปโดยไม่พิจารณาปัจจัยอื่น

บางบริษัทอาจให้เงินปันผลสูงก็จริงแต่ก็มีความเสี่ยง เช่น รายได้ธุรกิจลดลง หนี้สินสูง หรือธุรกิจเริ่มชะลอตัว ดังนั้นควรพิจารณาปัจจัยอื่นๆ ร่วมด้วย เช่น ความสามารถในการทำกำไร สภาพคล่อง และแนวโน้มธุรกิจในอนาคต

• ต้องวางแผนการลงทุนระยะยาว

หุ้นปันผลเหมาะกับนักลงทุนที่มองหาผลตอบแทนระยะยาว ไม่ใช่การซื้อขายเพื่อเก็งกำไรระยะสั้น การถือหุ้นปันผลนานจะช่วยให้ได้รับทั้งเงินปันผลและโอกาสที่มูลค่าหุ้นจะเพิ่มขึ้น

• ศึกษาผลประกอบการและแนวโน้มของอุตสาหกรรม

เลือกลงทุนในบริษัทที่มีศักยภาพเติบโตและอยู่ในอุตสาหกรรมที่มีอนาคต เช่น กลุ่มพลังงานสะอาด เทคโนโลยี หรือสุขภาพ ซึ่งมีโอกาสเติบโตอย่างต่อเนื่อง

• กระจายการลงทุนเพื่อลดความเสี่ยง

อย่าลงทุนในหุ้นปันผลเพียงตัวเดียว ควรการลงทุนไปในหลากหลายอุตสาหกรรม เช่น กลุ่มธนาคาร สาธารณูปโภค และสินค้าอุปโภคบริโภค เพื่อลดความเสี่ยงจากปัจจัยภายนอก

• ติดตามข่าวสารและผลประกอบการของบริษัท

หมั่นตรวจสอบงบการเงินทุกไตรมาส และติดตามข่าวสารของบริษัทที่ลงทุนอยู่ เพื่อให้แน่ใจว่าบริษัทยังมีแนวโน้มเติบโต และสามารถจ่ายปันผลได้อย่างต่อเนื่อง

การลงทุนในหุ้นปันผลเป็นทางเลือกที่ดีในการสร้างรายได้ที่มั่นคงในระยะยาว แต่หากต้องการเพิ่มความคล่องตัวในการใช้จ่าย บัตรเครดิต KTC คือผู้ช่วยที่จะทำให้การบริหารการเงินของคุณง่ายขึ้น ไม่ว่าจะเป็นการจ่ายค่าธรรมเนียมในการซื้อหุ้น หรือชำระค่าสมาชิกแพลตฟอร์มลงทุนต่างๆ หรือแม้แต่ใช้จ่ายในชีวิตประจำวัน พร้อมรับสิทธิพิเศษจากร้านค้า ร้านอาหาร โรงแรม และที่พักชั้นนำที่ร่วมรายการ อีกทั้งยังมีโปรโมชั่นคุ้มค่า ที่ช่วยให้การลงทุนของคุณคุ้มค่ามากขึ้น

สำหรับท่านใดที่สนใจ สามารถสมัครบัตรเครดิต KTC ผ่านทางออนไลน์ ได้ทุกวัน ตลอด 24 ชั่วโมง

ใช้จ่าย คุ้มค่า นึกถึงบัตรเครดิต KTC

อ้างอิงข้อมูลจาก :

https://www.setinvestnow.com/th/stock/how-to-pick-dividend-stock

https://www.setinvestnow.com/th/knowledge/article/397-investhow-must-know-dividend-2023

https://www.finnomena.com/investidea/xd/