กองทุนลดหย่อนภาษี 2567 ThaiESG, SSF, RMF ลดได้เท่าไหร่ ต้องรู้อะไร ?

ในทุกปีการวางแผนลดหย่อนภาษีถือเป็นหนึ่งในภารกิจสำคัญของผู้เสียภาษีที่ต้องจัดการ ไม่ว่าจะเป็นบุคคลทั่วไปที่ทำงานประจำ หรือเจ้าของธุรกิจส่วนตัว กองทุนลดหย่อนภาษีถือเป็นตัวช่วยหนึ่งที่ได้รับความนิยมอย่างมากในการลดภาระภาษี โดยเฉพาะในปี 2567 ที่มีตัวเลือกกองทุนที่สามารถใช้ลดหย่อนได้หลากหลาย ทั้งกองทุน ThaiESG, SSF และ RMF ซึ่งแต่ละประเภทก็มีจุดเด่น เงื่อนไข และให้สิทธิประโยชน์เฉพาะที่แตกต่างกันไป การทำความเข้าใจในรายละเอียดของกองทุนแต่ละประเภทจะช่วยเพิ่มความคุ้มค่าให้กับเงินที่ลงทุนเพื่อใช้ลดหย่อนภาษี KTC ชวนมาทำความเข้าใจในรายละเอียดของกองทุนลดหย่อนภาษีในปี 2567 ว่ามีกองทุนประเภทใดบ้าง เหมาะสมกับใคร และมีเงื่อนไขอย่างไร เพื่อให้สามารถเลือกกองทุนที่ตอบโจทย์การลดหย่อนภาษีได้อย่างเหมาะสม และสอดคล้องกับเป้าหมายทางการเงินในระยะยาว

กองทุนลดหย่อนภาษีคืออะไร ?

กองทุนลดหย่อนภาษีเป็นเครื่องมือการลงทุนที่รัฐบาลส่งเสริมเพื่อช่วยให้ประชาชนมีการออมเงินที่มีประสิทธิภาพ นอกจากนี้ยังช่วยลดภาระภาษี โดยผู้เสียภาษีสามารถนำเงินลงทุนในกองทุนเหล่านี้มาลดหย่อนภาษีได้ ตามเกณฑ์ที่กำหนด กองทุนลดหย่อนภาษีในปี 2567 ประกอบด้วยกองทุนที่มีเงื่อนไขเฉพาะเช่น ThaiESG (Environmental, Social, Governance), SSF (Super Savings Fund) และ RMF (Retirement Mutual Fund) ซึ่งตอบโจทย์เป้าหมายการลงทุนและการออมในหลากหลายรูปแบบ

ทำไมซื้อกองทุนถึงใช้ลดภาษีได้ ?

การลงทุนในกองทุนลดหย่อนภาษีช่วยกระตุ้นการออมและสร้างความมั่นคงทางการเงินในอนาคต ได้ โดยรัฐบาลได้กำหนดเงื่อนไขและสิทธิประโยชน์ในการลดหย่อนภาษีเพื่อส่งเสริมให้ประชาชนมีการออมเงินในระยะยาว โดยเฉพาะเมื่อเกษียณ ผู้ที่ลงทุนในกองทุนเหล่านี้จึงสามารถลดภาษีประจำปีได้ตามสัดส่วนที่กำหนด

กองทุนลดหย่อนภาษี 2567 มีให้เลือก 3 ประเภท ได้แก่ ThaiESG, SSF, และ RMF

กองทุนลดหย่อนภาษี 2567 มีอะไรบ้าง มีเงื่อนไขอะไรบ้าง?

ในปี 2567 มีกองทุนลดหย่อนภาษีที่น่าสนใจให้เลือก 3 ประเภท ได้แก่ ThaiESG, SSF, และ RMF โดยแต่ละประเภทมีเงื่อนไขและจุดเด่นเฉพาะตัว สามารถเลือกลงทุนได้ตามเป้าหมาย ทั้งการลดหย่อนภาษีและการออมในระยะยาว

ThaiESG (Environmental, Social, Governance)

กองทุน ThaiESG เป็นกองทุนที่ลงทุนในหุ้นหรือบริษัทที่มุ่งเน้นการพัฒนาที่ยั่งยืน โดยให้ความสำคัญกับปัจจัยด้านสิ่งแวดล้อม และสังคม เหมาะกับผู้ที่ต้องการลงทุนในหุ้นที่มีความยั่งยืน และต้องการส่งเสริมการพัฒนาขององค์กรที่มีความรับผิดชอบต่อสังคมและสิ่งแวดล้อม โดยต้องถือครองเป็นเวลาอย่างน้อย 5 ปีเต็ม แบบวันชนวัน นับจากวันที่ซื้อ

• สามารถหย่อนภาษีได้สูงสุดไม่เกิน 30% ของรายได้ทั้งปี และไม่เกิน 300,000 บาท โดยไม่มีกำหนดเงินลงทุนขั้นต่ำ

SSF (Super Savings Fund)

SSF หรือกองทุนเพื่อการออมระยะยาว ถูกออกแบบมาเพื่อส่งเสริมการลงทุนและการออมเงินในระยะยาว โดยเงินลงทุนใน SSF สามารถนำมาลดหย่อนภาษีได้ในปีที่ลงทุน แต่ต้องถือครองเป็นเวลาอย่างน้อย 10 ปีเต็ม นับจากวันที่ซื้อ การลงทุนใน SSF เหมาะสำหรับผู้ที่มีเป้าหมายในการออมเงินระยะยาว และต้องการได้รับผลตอบแทนที่ดีจากการลงทุนในกองทุนรวมที่มีการกระจายความเสี่ยง

• สามารถลดหย่อนภาษีได้สูงสุดไม่เกิน 30% ของรายได้ทั้งปี และไม่เกิน 200,000 บาท

RMF (Retirement Mutual Fund)

RMF หรือกองทุนเพื่อการเลี้ยงชีพ เป็นกองทุนที่มุ่งเน้นการออมระยะยาวสำหรับการเกษียณอายุ ผู้ลงทุนสามารถนำเงินที่ลงทุนใน RMF ไปลดหย่อนภาษีได้ในทุกปี แต่ต้องลงทุนต่อเนื่องและถือครองจนถึงอายุ 55 ปีขึ้นไป จึงขายออกได้ และต้องลงทุนอย่างน้อย 5 ปี นับตั้งแต่วันลงทุนครั้งแรก RMF เหมาะกับผู้ที่มุ่งมั่นในการเก็บออมเพื่อสร้างความมั่นคงในวัยเกษียณ

• สามารถลดหย่อนภาษีได้ไม่เกิน 30% ของรายได้ทั้งปี และไม่เกิน 500,000 บาท

ตารางอธิบายกองทุนลดหย่อนภาษี

สรุปสิทธิประโยชน์และเงื่อนไขของแต่ละกองทุนลดหย่อนภาษีในปี 2567 โดยการลงทุนในกองทุนรวมทั้งหมด เมื่อรวมกับกองทุนสำรองเลี้ยงชีพ กองทุนออมแห่งชาติ ประกัน หรือกองทุนบำนาญอื่นๆ แล้วต้องไม่เกิน 500,000 บาทต่อปี

ข้อควรรู้ก่อนตัดสินใจซื้อกองทุนลดหย่อนภาษีเพื่อความคุ้มค่า

1. ศึกษาวัตถุประสงค์การลงทุน: ควรเลือกกองทุนที่สอดคล้องกับเป้าหมายการลงทุน เช่น หากเน้นการออมเพื่อการเกษียณ ควรพิจารณากองทุน RMF หรือถ้าต้องการลงทุนระยะยาว ควรเลือก SSF
2. เงื่อนไขการถือครอง: กองทุนลดหย่อนภาษีมีเงื่อนไขการถือครองที่ต้องปฏิบัติตาม เช่น การลงทุนใน SSF ต้องถือครอง 10 ปีเต็ม และ RMF ต้องลงทุนต่อเนื่องจนถึงอายุ 55 ปี ขึ้นไป จึงควรพิจารณาเงื่อนไขเหล่านี้เพื่อไม่ให้กระทบต่อแผนการเงินในอนาคต
3. ความเสี่ยงและผลตอบแทน: กองทุนแต่ละประเภทมีระดับความเสี่ยงและผลตอบแทนที่แตกต่างกันไป ผู้ลงทุนควรศึกษาและประเมินระดับความเสี่ยงที่ยอมรับได้ เพื่อให้การลงทุนมีประสิทธิภาพและให้ผลตอบแทนที่คุ้มค่า
4. การกระจายการลงทุน: ควรเลือกลงทุนในกองทุนที่มีการกระจายการลงทุนในหลากหลายสินทรัพย์เพื่อช่วยกระจายความเสี่ยง

ในการลงทุนในกองทุนปัจจุบัน สะดวกสบายมากขึ้นด้วยการลงทุนผ่านบัตรเครดิต ที่สามารถใช้ลงทุนผ่านกองทุนรวมต่างๆ ได้ ผ่านช่องทางออนไลน์ง่ายๆ สำหรับการลงทุนในกองทุนลดหย่อนภาษี กองทุน KTAM RMF หรือ SSF กับบัตรเครดิต KTC รับเงินคืน 100 บาท เข้ากองทุน KTSTPLUS เมื่อมียอดลงทุนสุทธิทุกๆ 50,000 บาท (สำหรับการชำระทุกช่องทาง) และสามารถชำระผ่านบัตรเครดิต KTC หรือใช้คะแนน KTC FOREVER ทุก 1,000 คะแนน แทนเงินลงทุน 100 บาท ระยะเวลาโปรโมชั่น: 2 ม.ค. 67 – 30 ธ.ค. 67 ดูรายละเอียดลดหย่อนภาษีด้วยกองทุน KTAM RMF/SSF กับบัตรเครดิต KTC ที่นี่

ลงทุนกองทุนลดหย่อนภาษี กองทุน KTAM RMF/SSF/ThaiESG กับบัตรเครดิต KTC

• ลงทุน KTAM RMF หรือ SSF รับเงินคืน 100 บาท เข้ากองทุน KTSTPLUS

เมื่อมียอดลงทุนสุทธิทุกๆ 50,000 บาท และสามารถชำระผ่านบัตรเครดิต KTC หรือใช้คะแนน KTC FOREVER ทุก 1,000 คะแนน แทนเงินลงทุน 100 บาท

• ลงทุนในกลุ่มกองทุน KTAM ThaiESG รับหน่วยลงทุน KTSTPLUS มูลค่า 100 บาท

เมื่อมียอดลงทุนสุทธิทุกๆ 50,000 บาท และสามารถชำระผ่านบัตรเครดิต KTC หรือใช้คะแนน KTC FOREVER ทุก 1,000 คะแนน แทนเงินลงทุน 100 บาท

• ระยะเวลาโปรโมชั่น : 2 ม.ค. 67 – 30 ธ.ค. 67

กองทุนลดหย่อนภาษีเป็นเครื่องมือที่ช่วยให้ผู้เสียภาษีสามารถจัดการภาระภาษีได้อย่างมีประสิทธิภาพ โดยในปี 2567 มีกองทุนที่น่าสนใจให้เลือกลงทุน เช่น ThaiESG, SSF และ RMF ที่มีเงื่อนไขและสิทธิประโยชน์ที่แตกต่างกันไป การเลือกกองทุนที่เหมาะสมจะช่วยเพิ่มความคุ้มค่าในการลดหย่อนภาษี และเป็นการวางแผนทางการเงินที่มั่นคงในระยะยาว สำหรับใครที่สนใจซื้อกองทุนเพื่อลดหย่อนภาษี แต่ไม่มีบัตรเครดิต สามารถสมัครบัตรเครดิต KTC ผ่านทางออนไลน์ได้ทันที เพื่อไม่พลาดทุกโอกาสในการลงทุน

ใช้จ่าย คุ้มค่า นึกถึงบัตรเครดิต KTC