• Credit Card
    • Credit Card
    • Rewards Program
    • Installment Payment
    • Donation
    • Auto Payment
    • Rates and Fees
    • KTC Device Pay
  • Personal Loan
    • Loan Product
    • Installment Payment
    • Rates and Fees
  • Promotions
  • Merchant
    • Merchant Service
    • EDC Service
    • QR Code Payment
    • Online Payment Gateway
    • Auto Payment Service
    • Link Payment
    • ALIPAY & ALIPAY+
  • KTC WORLD
  • KTC U SHOP
  • Customer Service
    • Contact KTC
    • KTC MOBILE APPLICATION
    • Payment Channel
    • KTC E-Book
    • Download Manual / Form
    • FAQ
Credit Card
Credit Card
  • Credit Card
  • Forever Rewards
  • Flexi Installment
  • Donation
  • Auto Payment
  • Rates and Fees
  • KTC Device Pay
Personal Loan
Personal Loan
  • Loan Product
  • Flexi Installment
  • Rates and Fees
PromotionsPromotions
Merchant
Merchant
  • Merchant Service
  • EDC Service
  • QR Code Payment
  • Online Payment Gateway
  • Auto Payment Service
  • Link Payment
  • ALIPAY & ALIPAY+
KTC WORLDKTC WORLD KTC U SHOPKTC U SHOP
Customer Service
Customer Service
  • Contact KTC
  • KTC MOBILE APPLICATION
  • Payment Channel
  • KTC E-Book
  • Download Manual / Form
  • FAQ
เปลี่ยนภาษา

EN

TH

KTC Search Icon KTC Search Icon
Apply Card
KTC Login KTC Login Login KTC Login
KTC Profile

My Account

  • KTC Profile

    My Product

  • KTC Promotions

    My Promotions

  • KTC Logout

    Log out

KTC Profile
  1. Home
  2. /
  3. Article
  4. /
  5. Knowledge
  6. /
  7. ตราสารหนี้ คืออะไร มีอะไรบ้าง ข้อดี-ข้อเสีย ควรลงทุนช่วงไหนดี ?
  1. Home
  2. /
  3. Article
  4. /
  5. Knowledge
  6. /
  7. ตราสารหนี้ คืออะไร มีอะไรบ้าง ข้อดี-ข้อเสีย ควรลงทุนช่วงไหนดี ?
ตราสารหนี้คือ

ตราสารหนี้ คืออะไร มีอะไรบ้าง ข้อดี-ข้อเสีย ควรลงทุนช่วงไหนดี ?

Category : Knowledge

ถ้าคุณเป็นคนที่เพิ่งหัดลงทุน และอยู่ในขั้นตอนการศึกษาหาข้อมูล ขอแนะนำให้รู้จักกับ “ตราสารหนี้” เพราะในโลกของการลงทุน ตราสารหนี้ถือเป็นเครื่องมือทางการเงินที่สำคัญซึ่งนักลงทุนไม่ควรมองข้าม เนื่องจากมีบทบาทสำคัญในการสร้างความมั่นคงและกระจายความเสี่ยงให้กับพอร์ตการลงทุนได้ดี ตราสารหนี้จึงเป็นอีกหนึ่งหุ้นที่น่าสนใจ เหมาะกับคนที่อยากเทรดแต่ไม่ต้องการรับความเสี่ยงสูง เพราะตราสารหนี้เป็นการลงทุนที่มีความเสี่ยงต่ำ และให้ผลตอบแทนที่สม่ำเสมอ บทความนี้จะพาทุกคนไปทำความรู้จักกับตราสารหนี้ก่อนการลงทุน รวบรวมรายละเอียด ข้อดี-ข้อเสีย อยากรู้ว่าควรลงทุนช่วงไหนควรอ่าน

ตราสารหนี้คือ

ตราสารหนี้ถือเป็นการลงทุนที่มีความเสี่ยงต่ำ

ตราสารหนี้ คืออะไร

ตราสารหนี้ หรือ Bond เป็นสัญญาทางการเงินที่แสดงถึงการกู้ยืมเงิน โดยสถานะผู้ลงทุนก็คือเจ้าหนี้ และผู้ออกตราสารหนี้คือก็คือลูกหนี้ หรือพูดให้เข้าใจง่ายๆ ก็คือ ผู้ซื้อตราสารหนี้เปรียบเสมือนเจ้าหนี้ ผู้ขายตราสารหนี้เปรียบเสมือนลูกหนี้ ผู้ขายตราสารหนี้มีหน้าที่ชำระเงินต้นคืนพร้อมกับดอกเบี้ยให้แก่ผู้ซื้อตราสารหนี้ และจะได้รับผลตอบแทนในรูปแบบของ “ดอกเบี้ย” อย่างสม่ำเสมอ

ตราสารหนี้ มีอะไรบ้าง

ก่อนที่จะลงทุนควรทำความรู้จักกับตราสารหนี้ โดยแบ่งออกเป็น 2 ประเภทหลัก ดังนี้

  • ตราสารหนี้เอกชน (Corporate Bond) หรือว่า หุ้นกู้ เป็นตราสารหนี้ที่ถูกออกโดยบริษัทเอกชน เพื่อระดมทุนเพื่อการขยายกิจการ ซึ่งมีจุดเด่นตรงที่มักจะถูกกว่าการกู้ยืมจากธนาคารพาณิชย์ และจะมีการกำหนดระยะเวลาออก
  • ตราสารหนี้ภาครัฐ (Government Bond) หรือว่า พันธบัตร เป็นตราสารหนี้ที่ถูกออกโดยภาครัฐ ได้แก่ หน่วยงานต่างๆ ของรัฐบาล กระทรวง รัฐวิสาหกิจ และธนาคารแห่งประเทศไทย ซึ่งจะมีชื่อเรียกแตกต่างกันไป อาทิ ตั๋วเงินคลัง พันธบัตรธนาคารแห่งประเทศไทย (ธปท.) พันธบัตรรัฐวิสาหกิจ และอื่นๆ อีกมากมาย

ลงทุนตราสารหนี้มี ข้อดี-ข้อเสีย อะไรบ้าง

แนะนำให้ลองศึกษาข้อดี และข้อเสียของการลงทุนตราสารหนี้ ก่อนการตัดสินใจเพื่อประเมินความเสี่ยง และเปรียบเทียบก่อนการลงทุน โดยข้อดี และข้อเสียของตราสารหนี้มีรายละเอียดดังต่อไปนี้

ข้อดีของการลงทุนตราสารหนี้

  • ได้ผลตอบแทนสม่ำเสมอ หากคุณต้องการลงทุนโดยได้ผลตอบแทนที่มีความสม่ำเสมอ ตราสารหนี้ถือว่าตอบโจทย์มาก เพราะผู้ลงทุนจะได้รับดอกเบี้ยเป็นระยะ ซึ่งถือเป็นรายได้ที่ค่อนข้างแน่นอน
  • ความเสี่ยงต่ำ จุดเด่นที่ทำให้ตราสารหนี้น่าสนใจก็คือความเสี่ยงต่ำ โดยเฉพาะอย่างยิ่งตราสารหนี้ภาครัฐ เพราะมีผลตอบแทนแน่นอน มีความผันผวนต่ำกว่าหุ้นบางประเภท
  • ช่วยกระจายความเสี่ยงได้ดี ในกรณีที่คุณมีเงินทุน และต้องการกระจายความเสี่ยง สามารถแบ่งเงินมาลงทุนตราสารหนี้เพื่อกระจายความเสี่ยงได้ แต่อย่างไรก็ตามแนะนำให้ปรึกษาผู้เชี่ยวชาญ หรือศึกษาก่อนการลงทุน

ข้อเสียของการลงทุนตราสารหนี้

  • ความเสี่ยงจากอัตราดอกเบี้ย เนื่องด้วยอัตราดอกเบี้ยจะมีความสัมพันธ์สวนทางกับราคาตราสารหนี้ เพราะเมื่ออัตราดอกเบี้ยเพิ่มขึ้น ราคาตราสารหนี้จะลดลง
  • ผลตอบแทนต่ำ ถ้าคุณต้องการลงทุนตราสารหนี้ แนะนำให้ลองเปรียบเทียบราคาผลตอบแทน เพราะจะค่อนข้างต่ำกว่าการลงทุนหุ้นรูปแบบอื่น แต่ผลตอบแทนจะค่อนข้างแน่นอน
  • มีความเสี่ยงจากการผิดนัดชำระ โดยเฉพาะอย่างยิ่งตราสารหนี้ที่มีเครดิตต่ำ มักจะเสี่ยงต่อการผิดนัดชำระ แนะนำให้เลือกลงทุนตราสารหนี้ที่มีเครดิตดี ตั้งแต่ AAA - BBB-

ตราสารหนี้ระยะสั้น กลาง ยาว ต่างกันอย่างไร

ข้อดีของการลงทุนตราสารหนี้จะมีให้เลือกระหว่างระยะสั้น กลาง และยาว ซึ่งคุณสามารถเลือกลงทุนได้โดยเลือกระยะเวลาที่ตรงกับเป้าหมายของคุณ เนื่องจากตราสารหนี้แต่ละประเภทจะมีระยะเวลาครบกำหนดที่แตกต่างกัน ซึ่งส่งผลต่อความเสี่ยงและผลตอบแทนที่แตกต่างกันไป ดังนี้

รายละเอียด

ระยะสั้น

ระยะกลาง

ระยะยาว

ระยะเวลา

น้อยหรือเท่ากับ 1 ปี

2-10 ปี

10-30 ปี

อัตราผลตอบแทน

ต่ำกว่า

สูงกว่าระยะสั้น

สูงที่สุด

ความเสี่ยงผิดนัดชำระ

ขึ้นอยู่กับเครดิต

ขึ้นอยู่กับเครดิต

ขึ้นอยู่กับเครดิต

สภาพคล่อง

สูงกว่า

ปานกลาง

ต่ำกว่า

อันดับความน่าเชื่อถือของตราสารหนี้มีอะไรบ้าง

ความน่าเชื่อถือ (Credit Rating) ของตราสารหนี้จะถูกแบ่งออกเป็นระดับของเครดิต โดยจะไล่ตั้งแต่ AAA ไปจนถึง D ตามเครดิตน่าเชื่อถือสูงสุดเรียงไปจนถึงต่ำสุด ถูกแบ่งออกเป็น 2 ประเภท ดังนี้

  • Investment Grade (กลุ่มระดับลงทุน) ประกอบไปด้วย AAA ที่เป็นลำดับสูงสุด และไล่ลงมาถึง BBB
  • Speculative grade ประกอบไปด้วย BB จนไปถึงเครดิต D ซึ่งเป็นเกรดที่ต่ำที่สุดของตราสารหนี้

อย่างไรก็ตามอันดับของเครดิตถูกเปลี่ยนแปลงได้ ขึ้นอยู่กับปัจจัยหลายประการ อย่างเช่น ผลประกอบการประจำปี แผนการบริหารหรือพัฒนาองค์กร เป็นต้น แต่มีข้อยกเว้นสำหรับพันธบัตรหรือตราสารหนี้ของภาครัฐ ไม่มีการจัดอันดับเครดิต เพราะมีความน่าเชื่อถือสูง ความเสี่ยงของการผิดชำระหนี้จึงต่ำมากที่สุด ทำให้ไม่มีความเสี่ยงด้านเครดิต (Credit Risk Free)

ลงทุนในตราสารหนี้ควรเลือกลงทุนช่วงไหนดี

หลักการของการลงทุนในตราสารหนี้ไม่ซับซ้อน เพียงแค่ถ้าดอกเบี้ยอยู่ในช่วงขาขึ้น ให้เลือกลงทุนกองทุนตราสารหนี้ระยะสั้น และถ้าดอกเบี้ยอยู่ในช่วงขาลง ให้เลือกลงทุนกองทุนตราสารหนี้ระยะยาว หรือเน้นตราสารหนี้ที่มีอายุเฉลี่ยคงเหลือที่เยอะ

ความน่าสนใจ และจุดเด่นของการลงทุนตราสารหนี้นั้นมีมากมาย โดยหลักแล้วคือความแน่นอน ช่วยกระจายความเสี่ยงได้ดี และมีเครดิตไว้ช่วยประกอบการตัดสินใจก่อนลงทุน ซึ่งนอกเหนือจากข้อมูลที่กล่าวไปข้างต้นนี้ แนะนำให้นักลงทุนศึกษา วิเคราะห์ และวางแผนให้ดีก่อนตัดสินใจ สำหรับการลงทุนตราสารหนี้สามารถลงทุนได้ตั้งแต่ 500 บาทขึ้นไป

การลงทุนเป็นสิ่งที่ดี เพราะคุณจะได้มีรายได้มากขึ้น อีกทั้งการเทรดยังช่วยให้คุณได้ผลตอบแทนที่มากกว่าการฝากเงินในบัญชีฝากประจำ แต่อย่างไรก็ตามการลงทุนตราสารหนี้ หรือหุ้นอื่นๆ จำเป็นต้องใช้เงินสด และเพื่อเพิ่มสภาพคล่องทางการเงิน สมาชิกบัตรเครดิต KTC สามารถเบิกถอนเงินสดออกมาใช้ได้ทันใจ โดยสามารถเบิกถอนเงินสดจากวงเงินคงเหลือในบัตรเครดิต เผื่อใครสนใจอยากนำเงินไปลงทุนให้ทันเวลา เพราะเบิกถอนเงินสดได้ตลอดเวลาที่ต้องการ ไม่ต้องทำเรื่องกู้ให้เสียเวลา แต่ถ้ายังไม่มีบัตรเครดิต KTC สมัครบัตรเครดิต KTC ผ่านทางออนไลน์ได้เลยแบบไม่มีค่าใช้จ่าย

ใช้จ่าย คุ้มค่า นึกถึงบัตรเครดิต KTC

Apply Online Service

KTC Credit cards and KTC PROUD

QR Code สมัครออนไลน์ด้วยตนเอง
Scan QR Code
to apply online service
Learn more

Apply Online Service

KTC Credit cards
and KTC PROUD

Apply Now Learn more

Add your contact details
for call back service.

Get advice and help with applying KTC products.

บัตรเครดิต KTC KTC Credit Card สินเชื่ออเนกประสงค์ KTC CASH KTC CASH KTC พี่เบิ้ม รถแลกเงิน บิ๊กไบค์ KTC P BERM
Car for Cash (Big bike)
บัตรกดเงินสด KTC PROUD KTC PROUD สินเชื่อทะเบียนรถยนต์ KTC พี่เบิ้ม KTC P BERM
Car for Cash (Car)
KTC พี่เบิ้ม รถแลกเงิน มอเตอร์ไซค์ KTC P BERM
Car for Cash
(Motorcycle)
บัตรเครดิต KTC KTC Credit Card บัตรกดเงินสด KTC PROUD KTC PROUD สินเชื่ออเนกประสงค์ KTC CASH KTC CASH สินเชื่อทะเบียนรถยนต์ KTC พี่เบิ้ม KTC P BERM
Car for Cash (Car)
KTC พี่เบิ้ม รถแลกเงิน บิ๊กไบค์ KTC P BERM
Car for Cash (Big bike)
KTC พี่เบิ้ม รถแลกเงิน มอเตอร์ไซค์ KTC P BERM
Car for Cash
(Motorcycle)

About KTC

  • Vision / Mission
  • General Information
  • Group’s Shareholding
  • Organization Structure
  • Board of Directors
  • Executives
  • Company Secretary
  • Compliance and Internal Audit
  • Financial Controller
  • Data Protection Notice
  • Cookies Notice
  • PR News
  • Article
  • Career / Internship

Customer Services

  • Online Services
  • Rates and Fees
  • Interest / Fee Calculator
  • Payment Channels
  • KTC Auto Payment
  • Download
  • Announcement
  • FAQ
  • Site Map

Sustainability Development

  • Economic Dimension
  • Social Dimension
  • Environmental Dimension
  • Internal Control
    and Risk Management
  • Information Security Management System (ISO/IEC 27001:2013) Certification

Investor Relations

  • Financial Hightlight
  • Publications and Webcast
  • Shareholder
  • Bondholder
  • Policy
  • IR Contact

KTC PHONE

02 123 5000
CAC Certified

Download App

KTC Mobile
KTC Mobile KTC Mobile KTC Mobile
ติดตามข่าวสารได้ที่
KTC LINE KTC LINE KTC Facebook KTC Facebook KTC instagram KTC instagram KTC Youtube KTC Youtube KTC TikTok KTC TikTok KTC twitter KTC twitter
© 2020 Krungthai Card PCL.
Follow us on
KTC LINE KTC LINE KTC Facebook KTC Facebook KTC instagram KTC instagram KTC Youtube KTC Youtube KTC TikTok KTC TikTok KTC twitter KTC twitter

EN

TH

KTC LIVE CHAT

Live Chat

KTC LIVE CHAT
สมัครบัตรเครดิต KTC
สมัครกดเงินสด KTC PROUD
All
Promotion
Credit card
Article
News
0 Result
คุณกำลังหมายถึง?
    See more

    Not found

    Check your search keywords and try again.
    Try searching with fewer keywords.
    History Search
    History empty
    Clear all
    KTC
    Filter promotion
    All category
    • Select all
    • Clear all
    All brand
    • Select all
    • Clear all
    Choose Product

    KTC Credit Card

    KTC PROUD

    KTC CASH

    สินเชื่อทะเบียนรถยนต์ <span>KTC พี่เบิ้ม</span>

    KTC P BERM

    Filter

    ตัวกรอง

    Search
    www.ktc.co.th ไม่รองรับเบราว์เซอร์ Internet Explorer
    หากดำเนินการต่อ การใช้งานในบางเมนู/รายการอาจไม่สมบูรณ์

    © 2019 Krungthai Card PCL.

    EN

    TH

    Live Chat